Každé doporučenímusí mít důvod.

Nejdřív pochopím vaši situaci. Potom vám ukážu možnosti, jejich dopady a cestu, za kterou si umím stát.

Bez závazku a bez přípravy dokumentů.

Postup / 5 kroků

Od první otázky k plánu, kterému rozumíte.

Nemusíte přicházet s hotovým zadáním ani znát finanční terminologii. Každá fáze má jasný účel a konkrétní výstup.

01Vy
Pojmenujete hlavní otázku.
Stručně popíšete výchozí situaci. Podklady zatím nejsou potřeba.
Víme, zda a jak pokračovat.
02Já
Poskládám, co spolu souvisí.
Příjmy, závazky, rezervy, smlouvy a cíle posoudím jako jeden celek, ne jako oddělené produkty.
Vidíte celek, ne jen jednotlivé smlouvy.
03Spolu
Společně stanovíme priority.
Rozlišíme naléhavé body, otázky k ověření a témata, která mohou bezpečně počkat.
Víte, čemu dát přednost.
04Spolu
Společně porovnáme možnosti a jejich dopady.
U každé varianty vysvětlím vliv na rozpočet, rezervu a dlouhodobý plán.
Rozumíte doporučení a konečná volba je na vás.
05Spolu
Plán spolu průběžně kontrolujeme.
K nastavení se vracíme při změně příjmu, rodinné situace, bydlení, úvěru nebo smluv.
Plán zůstává aktuální a použitelný.

NA ČEM TRVÁM

U každé možnosti vám ukážu důvod, dopad i limity. Rozhodnete se s plným kontextem a bez tlaku.

Vysvětlený důvod. Viditelný dopad. Volba bez tlaku.

První rozhovor

Co potřebuji

Stručný popis situace, hlavní otázku a způsob, jak se vám mám ozvat.

Co zatím není potřeba

Smlouvy, výpisy, rodná čísla ani podrobné finanční údaje. O konkrétní podklady si řeknu až tehdy, když budou pro posouzení důležité.

První krok

Vyberte, co právě řešíte, a způsob, jak se vám mám ozvat. Bez dokumentů, smluv a citlivých finančních údajů.